05.07.2019: CARTA DE CRÉDITO DOCUMENTARIA

SUISSE BANK PLC es un socio atractivo para la financiación de transacciones y extremadamente interesante para los participantes en el mercado, en particular para aquellos que quieran ahorrar en costes en el campo del financiamiento de operaciones comerciales. Tenemos unos niveles de crecimiento en ventas en este sector muy interesantes en el ejercicio fiscal del 2011, especialmente en el campo de las cartas de crédito documentarias/cartas de crédito (LC).

¿Qué es una carta de crédito documentaria y cuál es la secuencia?

Una carta de crédito es un acuerdo contractual por escrito en el que SUISSE BANK PLC hace un compromiso a un importador o a un solicitante de una carta de crédito de pagar una cantidad determinada en la carta de crédito de acuerdo con sus instrucciones a un exportador o beneficiario si se cumplen las condiciones estipuladas. SUISSE BANK PLC ayuda a conciliar los intereses del comprador y el vendedor de un bien.

Nuestra carta de crédito documentaria es compromiso de pago directamente ejecutable, abstracto y limitado de SUISSE BANK PLC como socio de un importador. Abstracto significa que el compromiso de pago de SUISSE BANK PLC está legalmente separado de la transacción y es independiente del contrato de compra. Condicional quiere decir que el cumplimiento del compromiso de pago está ligado a condiciones que son siempre de naturaleza documentaria.

El comprador dispone, gracias a la carta de crédito documentaria, de la seguridad de que solo debe pagar si el vendedor ha enviado los bienes solicitados y ha probado esto mediante el envío de la documentación correcta. El comprador dispone de la garantía de que recibirá los ingresos de las ventas tras el envío de los bienes y tras enviar la documentación completa a SUISSE BANK PLC.

Un contrato de compra es inicialmente finalizado en base a una transacción de mercancías que establece una carta de crédito documentaria como una condición de pago para iniciar la secuencia.

El proveedor de la carta de crédito (importador) encarga a su banco la tarea de emitir una carta de crédito a beneficio del beneficiario (exportador) sujeta a disposición de recursos. SUISSE BANK PLC emite irrevocablemente la carta de crédito a favor del exportador. En este caso hace uso de un banco en el país del exportador estipulado para ello por el importador para el proceso. Los bienes se describen términos de tipo, cantidad, calidad y envasado en la carta de crédito, y se establecen plazos para el envío de los bienes desde el lugar de carga hasta el lugar donde los bienes son descargados y para el envío de la documentación. Además se especifican todos los documentos que motivan el pago de la carta de crédito:

- factura comercial;
- certificado de origen;
- factura de flete;
- albarán;
- certificados de calidad;
- certificados de inspección previos a la expedición;
- documentación del envío:

  • recibo de la empresa de mensajería urgente, carta de porte,
  • conocimiento de embarque,
  • certificado de recepción del transitario,
  • confirmación de descarga,
  • seguro de transporte.

SUISSE BANK PLC ofrece un compromiso de pago al exportador de realizar irrevocablemente un pago a éste una vez que las condiciones documentarias de la carta de crédito se hayan cumplido en su totalidad. El banco del exportador confirma la emisión de la carta de crédito al exportador tras examinar la carta de crédito. Una vez que la notificación ha sido facilitada el exportador examina si la carta de crédito se corresponde con el acuerdo de compra. A continuación carga los bienes en el lugar de envío y recibe la documentación correspondiente, que posteriormente envía a su banco junto con el resto de documentación demandada en la carta de crédito. Tras un cuidadoso examen de la documentación el pago se realiza al exportador (si a la institución financiera se le ha encargado la tarea de ser la autoridad de pago para la carta de crédito emitida) o a SUISSE BANK PLC. Nuestro banco realizará entonces el pago, tras determinar la correcta naturaleza de la documentación, y entrega dicha documentación al importador. El importador puede entonces obtener la posesión de los bienes con la documentación de envío.