03.08.2018: ЛЕГАЛИЗАЦИЯ ДОХОДОВ

Термином "отмывание денег" обозначают процесс внедрения нелегально полученных доходов в экономический процесс. Нелегальные деньги - это результат нелегальной деятельности, как, например, торговля наркотиками или оружием. При этом речь идет о попытке завуалировать происхождение нелегальных средствт таким образом, что выявление настоящего происхождения становится невозможным. Распространенный путь отмывания денег делится на три этапа:

Размещение: здесь происходит зачисление нелегальных средств в финансовую систему.

Маскировка: деньги отделяются от источников своего нелегального происхождения, причем часто это происходит путем комплексных финансовых действий для запутывания путей при проверке.

Внедрение: деньги возвращаются в обращение из законного источника и, тем самым, становятся "чистыми" или "отмытыми".

Как финансирование и поддержка отмывания денег, так и использовании денег, полученных путем процесса отмывания, расценивается как преступление. Содействие и участие в процессе маскировки средств, связанным с отмыванием денег, считается преступлением. Эти преступления могут быть совершены любым, кому известен (или должен быть известен в соответствии с требованиями, установленными к лицам в подобном положении) факт нелегального происхождения денег. Эти преступления караются денежными штрафами в неограниченном размере, а также лишением свободы.

СВИСС БАНК ГРУППА предлагает свои продукты и услуги только тем субъектам (как физическим, так и юридическим лицам), которые являются акционерами СВИСС БАНК ПЛС. Потенциальный акционер проходит тщательную проверку на соответствие правовым нормам.

Несмотря на то, что информацию о таких потенциальных акционерах мы, как правило, получаем от маклеров, ответственность за проверку личности и легитимности потенциального акционера несет СВИСС БАНК ГРУППА, а не маклер. Поскольку некоторые из наших маклеров находятся в государствах повышенного риска легализации доходов, мы установили высокий критерий отбора и стандарт необходимых документов для принятия заявления от нового акционера. Этот процесс подробно описан в соответствующем заявлении о вступлении новых акционеров.

Однако, тщательность нашей проверки на успешном принятии нового акционера не заканчивается. Прежде чем мы принимаем заявку акционера на поручительство или иной кредит, мы запрашиваем у этого акционера подтверждение правомерности его коммерческой деятельности или договора, по которому должно быть выпущено поручительство.