03.08.2018: BLANQUEO DE DINERO

La introducción de dinero ilegalmente adquirido en los ciclos económicos se denomina blanqueo de dinero. El dinero ilegal procede de actividades ilegales como el tráfico de drogas o el comercio de armas. Se intenta ocultar el origen del dinero ilegal de tal forma que ya no sea posible determinar de dónde procedía originalmente. La forma más común de blanqueo de dinero puede dividirse en tres secciones:

Colocación: El dinero sucio se ingresa al sistema financiero.

Ensombrecimiento: El dinero se separa de su fuente ilegal, a menudo a través de complejas operaciones financieras para enmascarar su origen ante una auditoría.

Integración: El dinero es devuelto a la circulación desde una fuente legal, el "blanqueo de dinero" se ha realizado.

Tanto la financiación como la facilitación del blanqueo de dinero y el uso de dinero procedente de transacciones asociadas a blanqueo de dinero son delitos. Auxiliar, incitar y ocultar el blanqueo de dinero son considerados delitos. Estos delitos pueden ser cometidos por cualquiera que sea consciente (o debería haber sido consciente según los estándares para una persona en tal posición) que el dinero proviene de una fuente ilegal. Estos delitos se castigan con multas de cuantía ilimitada y penas de prisión.

SUISSE BANK GROUP ofrece sus servicios únicamente a sujetos legales, como personas físicas y empresas, que son accionistas de SUISSE BANK PLC. Los potenciales accionistas deben someterse a un cuidadoso examen con el fin de examinar su legitimidad.

Aunque estos potenciales accionistas son generalmente presentados por brokers es SUISSE BANK GROUP y no el broker el responsable de examinar la identidad, así como la legitimidad, del potencial accionista. Dado que muchos de nuestros agentes se encuentran en países que son considerados como de alto riesgo en lo referente al blanqueo de dinero, hemos adoptado un alto estándar para la documentación requerida antes de aceptar una solicitud de un accionista. Esta secuencia se describe en detalle en el formulario de solicitud para accionistas y en lo referente a sus requerimientos se corresponde con el estándar internacional que es habitual para los bancos.

Sin embargo nuestra diligencia debida no termina después haber aceptado a un accionista. Antes de aceptar la solicitud de un accionista para una garantía o un préstamo similar, solicitamos a este accionista pruebas de la legalidad de la actividad del negocio o el contrato para el que la garantía debe emitirse, con el fin de evitar el blanqueo de dinero.