06.01.2019: SERVICES FINANCIERS

Les services financiers, au sens le plus large, sont tous les services ayant trait aux affaires financières. Ces services peuvent être proposés entre autres par des banques, des instituts de services financiers, des distributeurs de produits financiers, des assurances ou des courtiers en assurances, d'autres intermédiaires, ou des organismes de cartes de crédit.

Dans cette jungle toujours croissante de prestataires de services financiers possibles, c'est une tâche difficile de trouver un partenaire comme SUISSE BANK PLC pour chaque demandeur de conseil concernant des solutions financières ou d'aide décisionnelle. Lorsqu'un client potentiel manque d'informations pour expliquer ce qu'il souhaite, il peut, en tant qu'actionnaire SUISSE BANK PLC, s'adresser à nous pour trouver conseil. Dans les faits, il arrive souvent qu'un conseiller bien formé à l'argumentation commence par soumettre son propre souhait au client, avant de lui présenter une palette de solutions; et que le client suit la "recommandation", faute d'un avis plus expert. Même si la solution est toujours satisfaisante, elle l'est toutefois rarement pour le client. SUISSE BANK PLC dispose d'excellents contacts et d'équipes d'information, se tenant volontiers à la disposition des actionnaires à la recherche de conseils. Comme SUISSE BANK PLC ne fournit, ne traite pas elle-même la totalité les services proposés, vous pouvez être certain d'être conseillé objectivement.

Le terme "services financiers" désigne entre autres:

  • la transmission de produits financiers

Les plus souvent, les services de distribution transmettent une gamme complète de produits financiers - tels que des crédits, des assurances, des produits d'investissement ou d'autres produits similaires - à des utilisateurs privés. Maintenant, les banques, assurances et courtiers en assurances se chargent volontiers du rôle d'intermédiaire, qui consiste à intégrer à leur gamme d'offre des produits tiers émis par d'autres entreprises, pour les transmettre à leurs clients. Chaque prestataire de services financiers s'efforce ainsi de pouvoir soumettre à ses clients ordinaires une offre financière globale, réunie dans un même portefeuille. Les intermédiaires financiers sont certes des interlocuteurs, mais ne sont pas les partenaires contractuels des affaires traitées.

  • le conseil en investissement

Le terme de conseil en investissement correspond essentiellement à un conseil pour un investissement à réaliser sur le marché des capitaux, dans l'immobilier, les actions, les fonds d'investissement ou autres produits. Le conseil en investissement comprend uniquement la mission de conseil et, contrairement à ce qui concerne la gestion de patrimoine, la décision effective appartient toujours au client. Le conseil en investissement est proposé par des distributeurs de produits financiers et des conseillers financiers indépendants, mais également par les banques. Pour le client, il existe un choix impressionnant de conseillers possibles qui, dans leur travail de conseil financier, veillent sur leurs intérêts de manière plus ou moins intensive.

  • le fonctionnement d'un système de négociation

Un système de négociation est un réseau ou un système multilatéral boursier ou apparenté, instauré et géré par un prestataire de services financiers, une société d'investissement ou un opérateur de marché, ayant pour but de réunir un nombre important de demandeurs et d'offreurs sur un marché financier, selon des règles définies.

  • l'activité de placement

Une émission de titres est l'émission de papiers-valeur, et leur placement sur un marché financier ou de capitaux organisé, tel qu'une bourse ou des placements privés.

  • le courtage en acquisition d'instruments financiers, en nom étranger et pour un compte tiers.

Ces instruments financiers peuvent être, par exemple, des éléments de patrimoine, des obligations financières, des instruments de capitaux propres, des prêts, ou des créances.

  • la gestion de portefeuille financier

La gestion de patrimoine est au centre des services financiers, et décrit la prise des décisions sous la responsabilité d'une tierce personne, qui fait office d'intermédiaire.

  • l'acquisition et la vente d'instruments financiers pour son compte propre, sous forme de prestation de service à un tiers.

Dans la terminologie bancaire, est appelée négociation d'instruments financiers. Ces instruments sont généralement de l'argent liquide, des papiers-valeur, des devises, des métaux précieux ou des produits dérivés. La négociation pour son compte propre est effectuée en en nom propre, pour son propre compte, et ne peut être immédiatement rachetée sous forme de transaction pour le compte d'un client.

Les autres services financiers peuvent être:

  • l'achat de créances (Factoring), avec ou sans recours,
  • la souscription de contrats de crédit-bail financier en tant que bailleur,
  • l'acquisition et la vente d'instruments financiers pour un groupe d'investisseurs (gestion d'investissement).

Dans le langage courant, toutes les opérations bancaires réalisées par les instituts de crédit, ainsi que les services financiers proposés par les assurances, comptent également parmi les services financiers. Donc, par définition, SUISSE BANK PLC est également un prestataire de services financiers.

Toutefois, SUISSE BANK PLC met un point d'honneur à souligner que ses actionnaires n'ont pas simplement accès à des produits spéciaux, à des contacts expérimentés et à des solutions individuelles, mais aussi à un suivi satisfaisant et à des conseils de qualité qui soient, bien entendu, absolument fiables.